AML und Verifizierung bei Wingaga Casino

Geldwäscherei und Betrug bekämpfen wir mit klaren Prozessen. Auf dieser Seite erklären wir als Compliance-Team von Wingaga Casino, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv

Unser Bekenntnis zu sauberem Spielgeld

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Behörde von Curaçao, Eigentümerin ist die Wingaga N.V. Damit verpflichten wir uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion sowie zu international anerkannten Standards wie den FATF-Empfehlungen. Seit unserer Gründung 2024 gilt bei uns ein Grundsatz: Kriminelle Gelder haben auf unserer Plattform keinen Platz.

Unser Geldwäschereibeamter (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung für das AML-Programm. Ein dediziertes Compliance-Team prüft neue Kunden, überwacht Transaktionsmuster und schult alle Mitarbeiter regelmässig. Verdachtsfälle melden wir fristgerecht an die zuständige Meldestelle, und wir arbeiten mit den Behörden unserer Lizenzjurisdiktion vollumfänglich zusammen.

• Risikobasierte Kundenprüfung (Risk-Based Approach) für jedes Konto
• Laufende Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen
• Interne Audits und regelmässige Überprüfung unserer Prozesse
• Meldung von Verdachtsfällen an die Finanzmeldestelle

Wann wir Sie verifizieren

Drei Auslöser für die Identitätsprüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Datenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens jedoch bei kumulierten Einzahlungen von 2,000 CHF. Diese Reihenfolge hält die Registrierung schnell und erfüllt trotzdem unsere Sorgfaltspflichten.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumententypen: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört. Ohne diese Dokumente können wir keine Auszahlung freigeben.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und gut lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Behördenschreiben, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar), Bankauszug oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

Verifizieren Sie sich bei Wingaga Casino

Von der Anmeldung bis zur Freigabe

Der komplette Ablauf dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, ein Versand per E-Mail ist nicht nötig.

So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung
• Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument beidseitig bei gutem Licht, ohne Verdeckungen
• Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der nicht älter als 3 Monate ist
• Reichen Sie den Nachweis Ihres Zahlungsmittels ein, falls bereits eine Einzahlung erfolgt ist
• Senden Sie die Unterlagen ab und warten Sie das Ergebnis per E-Mail ab

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Daten einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Warum wir die Geldherkunft prüfen

Source of Funds bei erhöhtem Risiko

Bei besonders hohen Einzahlungen oder untypischem Spielverhalten kann es vorkommen, dass wir über die normale Verifizierung hinaus nach der Herkunft Ihrer Gelder fragen (Source of Funds). Dies ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, wenn Transaktionen aus unserer Sicht nicht zu Ihrem bekannten Profil passen.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von mehr als 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen, wiederholte hohe Einzahlungen kurz nach Registrierung oder auffällige Muster wie Einzahlung und sofortiger Auszahlung ohne nennenswertes Spiel.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Verkaufsbeleg etwa für ein Fahrzeug oder eine Immobilie
• Erbschaftsdokument oder notarielle Schenkungsbestätigung
• Bankauszug, der die verwendeten Mittel ausweist

Transaktionen überwachen wir laufend

Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfsysteme. Auffällige Transaktionen markiert das System und ein Mitarbeiter des Compliance-Teams bewertet den Fall manuell. Auszahlungen senden wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, mit dem Sie eingezahlt haben. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets weitergeleitet werden.

Kryptowährungsauszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 1 Stunde, E-Wallets und Krypto innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen ohne vollständige Dokumente

Fehlen die angeforderten Dokumente oder erfüllen sie unsere Anforderungen nicht, stoppen wir zunächst alle Auszahlungen. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spielbetrieb noch 30 Tage zugänglich, damit Sie die Verifizierung nachholen können. Reichen Sie die Unterlagen auch nach Ablauf dieser Frist nicht ein, schliessen wir das Konto und überweisen Ihre verbleibende Einlagen auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück, sofern die Herkunft der Gelder geklärt ist.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht sind, Identitäten verwechselt wurden oder Gelder aus illegaler Tätigkeit stammen, sperren wir das Konto sofort, verweigern jede Auszahlung und melden den Fall an die zuständigen Behörden. Gegen unbegründete Auszahlungsansprüche aus nicht verifiziertem Spielguthaben behalten wir uns alle rechtlichen Schritte vor.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Zehn Jahre Aufbewahrungspflicht

Alle Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion für 10 Jahre auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung mit Ihnen. Diese Aufbewahrungspflicht besteht auch nach einer Kontoschliessung weiter. Sie ermöglicht es uns, Behördenanfragen zu beantworten und bei Verdachtsfällen lückenlose Nachweise zu liefern.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Daten sicher und unwiderruflich, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Sie haben jederzeit das Recht, unter [email protected] eine Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu beantragen. Unser Support beantwortet Ihre Fragen rund um Verifizierung und Datenschutz 24 Stunden am Tag, 7 Tage pro Woche.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Grunddaten. Vollständige Dokumente verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder spätestens bei kumulierten Einzahlungen von 2,000 CHF.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel?

Weil unsere Lizenzvorgaben verlangen, dass Gelder auf demselben Weg zurückfliessen, auf dem sie eingezahlt wurden. Das schützt Sie vor Missbrauch und verhindert die Weiterleitung von Geldern über fremde Konten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt für 10 Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung, wie es unsere Lizenz vorschreibt. Danach löschen wir sie sicher. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams.